Diante do fracasso do programa para financiamento de folhas de pagamento das empresas, o governo estuda criar uma nova linha com menor participação do Tesouro Nacional na tentativa de diminuir também as exigências, como a de manter o funcionário por período igual ao da contratação do empréstimo.
Até quarta-feira (13), de acordo com dados do Banco Central, apenas 3,7% dos R$ 40 bilhões disponíveis para a linha de crédito destinada a cobrir os salários dos empregados do setor privado foram emprestados.
Ao todo, foram R$ 1,48 bilhão em empréstimos para 63,6 mil empresas. Pouco mais de 1 milhão de funcionários foram beneficiados.
Quando o programa foi lançado, em 27 de março, o BC estimou que cerca de 12 milhões de pessoas e 1,4 milhão de empresas seriam contemplados.
Um dos motivos para a baixa adesão das empresas ao programa é a exigência de não demitir o funcionário por período igual ao financiado (até dois meses).
Em videoconferência com empresários, organizada pela Fiesp (Federação das Indústrias do Estado de São Paulo) na quinta-feira (14), o presidente da entidade, Paulo Skaf, pediu ao ministro da Economia, Paulo Guedes, que amplie essas linhas de crédito.
"O Tesouro pediu para travar [a linha de crédito] e mudar para outra opção. A gente ia travar, mas parece que está começando a pegar. Vai andar”, disse Guedes.
“Estamos avaliando um modelo novo, o first-loss, em que o governo banca os primeiros 20% de perda para animar os bancos a entrarem [nesse negócio]. Será o contrário do Fopas [financiamento das folhas de pagamento]", completou.
O novo programa incluiria também empresas maiores. "Dos R$ 40 bilhões que foram liberados, o Tesouro disse que só R$ 1,5 bilhão saiu. É pouco. Então, passa para R$ 100 milhões [de faturamento] e não só R$ 10 milhões", adiantou o ministro.
Atualmente, a linha emergencial financia dois meses de folha de pagamento das empresas com faturamento de R$ 360 mil a R$ 10 milhões por ano. Esse grupo é formado pelas pequenas e uma parte das médias empresas.
"Eles [as empresas] não querem porque precisam de capital de giro, mas gostariam de reduzir mão-de-obra. Podem querer demitir 20%. E a outra modalidade tem compromisso de não demitir", admitiu Guedes.
A medida foi lançada há um mês e meio pelo BC em conjunto com o Ministério da Economia e o BNDES (Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social).
“Uma exigência desse programa é que a empresa, uma vez que contrate para pagar o salário, ela não pode colocar nenhum trabalhador para fora, e as empresas estão reclamando porque elas acham que é uma exigência muito forte e elas têm dúvidas se vão conseguir manter o emprego, e por isso não estão contratando”, afirmou o secretário do Tesouro, Mansueto Almeida.
Mansueto participou de videoconferência na Comissão Mista de Acompanhamento das Medidas relacionadas ao coronavírus na quinta-feira (14).
A deputados e senadores, o secretário admitiu que “não necessariamente” os recursos que saem do caixa da União chegam às empresas e disse que o governo está revisando a iniciativa.
O governo entra com 85% dos recursos e os bancos com 15%.
O custo para a empresa, quando anunciado, era igual à taxa básica (3,75% ao ano —a Selic caiu, no começo de maio, para 3% ao ano), sem spread (diferença entre a taxa de captação de recursos e a taxa cobrada em financiamentos) para os bancos, com carência de seis meses para pagar e em 36 parcelas.
São Paulo é o estado com maior fatia dos empréstimos da modalidade. Foram R$ 583,14 milhões para 25,6 mil empresas e 403 mil empregados.
Minas Gerais fica em segundo lugar, com R$ 148,76 milhões, 6,3 mil empresas e 111 mil funcionários. Do total de pedidos, 4,4% tiveram o empréstimo negado.
PARTICIPAÇÃO DO TESOURO
O novo projeto teria menor participação da União, que seria de cerca de 20%. Os outros 80% dos recursos seriam dos bancos.
Fontes do mercado financeiro, consultadas pela Folha, no entanto, alertaram que a diminuição da participação do Tesouro pode afetar o apetite dos bancos por risco, o que pode, mais uma vez, travar o programa.
Além disso, ao assumirem mais riscos, as instituições cobrarão mais caro pelos empréstimos, o que pode afastar o empresário.
Programa de financiamento das folhas de pagamento das empresas
Empresas tomaram 3,7% do valor disponível para a linha
Estimativas do governo
R$ 40 bilhões
12 milhões de empregados beneficiados
1,4 milhão de empresas
Empréstimos realizados até 13 de maio
R$ 1,48 bilhão
1,06 milhão de empregados beneficiados
63,6 mil empresas
São Paulo é o estado com maior fatia dos empréstimos
R$ 583,14 milhões
403 mil empregados beneficiados
25,6 mil empresas
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